वित्तीय प्राथमिकताएँ चॉकलेट के स्वाद की तरह विविध हो सकती हैं। जबकि अधिकांश लोग तरल संपत्तियों और तात्कालिक पुरस्कारों को पसंद करते हैं, कुछ व्यक्तियों को आवेगपूर्ण खर्च से बचने के लिए अतरल निवेश पसंद हैं। इसके अलावा, कई लोग भविष्य पर अधिक ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, आज अपने धन का आनंद लेने के बजाय बहुत अधिक बचत कर सकते हैं। यह वित्तीय सलाहकारों के लिए आवश्यक है कि वे व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के अनुसार सिफारिशें करें, यह समझते हुए कि हर कोई पारंपरिक mold में नहीं आता। इन भिन्नताओं को समझकर, सलाहकार अपने ग्राहकों की बेहतर सेवा कर सकते हैं और निवेशों को व्यक्तिगत लक्ष्यों से जोड़ सकते हैं।